暗号資産（仮想通貨）取引に必要な本人確認（KYC）の手順解説

暗号資産（仮想通貨）取引は、その匿名性とグローバルな性質から、犯罪利用のリスクが指摘されています。そのため、各国政府および金融機関は、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止するため、暗号資産取引業者に対して、顧客の本人確認（KYC：Know Your Customer）を義務付けています。本稿では、暗号資産取引に必要な本人確認の手順について、詳細に解説します。

なぜ本人確認（KYC）が必要なのか？

本人確認は、暗号資産取引の安全性と透明性を高めるために不可欠です。具体的には、以下の目的があります。

• 犯罪利用の防止: マネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪行為に暗号資産が利用されるのを防ぎます。
• 投資家保護: 不正な取引や詐欺から投資家を保護します。
• 規制遵守: 各国の金融規制を遵守し、健全な市場環境を維持します。
• 取引の透明性向上: 取引の追跡可能性を高め、不正行為の早期発見に繋げます。

本人確認は、単に取引業者側の義務というだけでなく、投資家自身も自身の資産を守るために協力すべき重要なプロセスです。

本人確認（KYC）のレベル

本人確認のレベルは、取引業者や取引金額、利用するサービスによって異なります。一般的には、以下の3つのレベルに分類されます。

• レベル1：簡易本人確認 – 氏名、生年月日、住所などの基本的な情報を入力します。少額の取引や、一部のサービス利用時に求められることがあります。
• レベル2：標準本人確認 – レベル1の情報に加え、身分証明書の提出が必要です。運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどが利用できます。
• レベル3：高度本人確認 – レベル2の情報に加え、収入源や資産状況などの詳細な情報を提出する必要があります。高額の取引や、特定のサービス利用時に求められることがあります。

暗号資産取引における本人確認（KYC）の手順

暗号資産取引における本人確認の手順は、取引業者によって多少異なりますが、一般的には以下のステップで進められます。

本人確認（KYC）でよくある質問

Q：なぜ身分証明書の写真を提出する必要があるのですか？

A：身分証明書の写真は、あなたの身元を確認し、不正な取引を防ぐために必要です。取引業者は、提出された写真を、あなたの身分証明書の情報と照合し、本人確認を行います。

Q：本人確認に時間がかかるのはなぜですか？

A：本人確認には、提出された情報および書類の審査が必要です。審査には、数時間から数日かかる場合があります。取引業者は、提出された情報を慎重に審査し、不正な取引を防ぐために、十分な時間をかけています。

Q：本人確認が通らない場合はどうすればよいですか？

A：本人確認が通らない場合は、取引業者からその理由について通知が届きます。通知された理由に従って、必要な情報を修正または追加し、再度本人確認を申請してください。不明な点がある場合は、取引業者のサポートセンターに問い合わせることをお勧めします。

Q：複数の取引業者で本人確認を行う必要がありますか？

A：はい、複数の取引業者で取引を行う場合は、それぞれの取引業者で本人確認を行う必要があります。ただし、一部の取引業者では、他の取引業者で本人確認が完了している場合、簡略化された本人確認手続きを提供している場合があります。

本人確認（KYC）に関する注意点

• 正確な情報の提供: 本人確認情報および書類は、正確に提供する必要があります。虚偽の情報を提供した場合、本人確認が通らないだけでなく、アカウントが凍結される可能性もあります。
• 情報の保護: 提出した個人情報は、取引業者によって厳重に管理されますが、情報漏洩のリスクは常に存在します。信頼できる取引業者を選び、セキュリティ対策を講じることが重要です。
• 最新情報の更新: 住所や電話番号などの個人情報に変更があった場合は、速やかに取引業者に通知し、情報を更新する必要があります。

まとめ

暗号資産取引における本人確認（KYC）は、犯罪利用の防止、投資家保護、規制遵守のために不可欠なプロセスです。本人確認の手順は、取引業者によって多少異なりますが、一般的にはアカウント登録、本人確認情報の入力、身分証明書の提出、住所確認書類の提出（必要な場合）、審査、完了という流れで進められます。本人確認を行う際には、正確な情報を提供し、情報の保護に注意することが重要です。暗号資産取引を安全かつ安心して行うためには、本人確認に協力し、健全な市場環境の維持に貢献することが求められます。