bitFlyer（ビットフライヤー）で必要な本人確認のポイントと落とし穴

bitFlyerは、日本で最も歴史のある仮想通貨取引所の一つであり、多くのユーザーが利用しています。取引を開始するためには、本人確認が必須となりますが、そのプロセスには様々なポイントと注意すべき点が存在します。本稿では、bitFlyerにおける本人確認の必要性、具体的な手順、審査基準、そして陥りやすい落とし穴について詳細に解説します。

1. 本人確認の必要性：なぜbitFlyerは本人確認を求めるのか？

bitFlyerが本人確認を求める理由は、主に以下の3点です。

• 金融商品取引法および資金決済法への準拠: 仮想通貨取引所は、金融商品取引法および資金決済法といった法律の規制対象であり、これらの法律に基づき、顧客の本人確認を行う義務が課せられています。
• マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止: 本人確認は、犯罪収益の隠蔽やテロ資金供与といった不正行為を防止するための重要な手段です。
• ユーザー保護: 本人確認を行うことで、不正アクセスや詐欺などのリスクからユーザーを保護し、安全な取引環境を提供することができます。

これらの理由から、bitFlyerを含む全ての仮想通貨取引所は、本人確認を厳格に行っています。

2. bitFlyerの本人確認手順：スムーズな審査のために

bitFlyerの本人確認は、以下のステップで進められます。

2.1. 口座開設申請

まず、bitFlyerのウェブサイトまたはアプリから口座開設を申請します。メールアドレス、氏名、生年月日、住所などの基本情報を入力し、利用規約に同意します。

2.2. 本人確認書類の提出

口座開設申請後、本人確認書類の提出を求められます。bitFlyerが受け付ける本人確認書類は、以下の通りです。

• 運転免許証
• パスポート
• マイナンバーカード
• 健康保険証 (補助書類が必要)
• 住民基本台帳カード (補助書類が必要)

これらの書類のいずれか一つを提出する必要があります。また、住所確認書類として、公共料金の請求書や住民票の写しなどが求められる場合があります。

2.3. 顔写真の撮影・提出

本人確認書類に加えて、顔写真の撮影・提出も必須です。bitFlyerのアプリを通じて、顔写真を撮影し、本人確認書類と合わせて提出します。顔写真は、鮮明で本人であることが明確にわかるものが必要です。

2.4. 審査

提出された本人確認書類と顔写真に基づいて、bitFlyerが審査を行います。審査には、通常数時間から数日程度かかります。審査状況は、bitFlyerのウェブサイトまたはアプリで確認できます。

3. bitFlyerの審査基準：何が重要視されるのか？

bitFlyerの審査では、以下の点が重要視されます。

• 書類の有効性: 提出された本人確認書類が有効期限内であり、改ざんされていないかを確認します。
• 情報の整合性: 口座開設申請時に入力した情報と、本人確認書類に記載された情報が一致しているかを確認します。
• 顔写真の本人確認: 提出された顔写真と、本人確認書類に記載された写真が一致しているかを確認します。
• 犯罪歴の確認: 犯罪歴や制裁対象リストに該当していないかを確認します。

これらの審査基準を満たしていることが、本人確認通過の条件となります。

4. bitFlyer本人確認で陥りやすい落とし穴：注意すべき点

bitFlyerの本人確認プロセスでは、以下のような落とし穴に陥りやすいので注意が必要です。

4.1. 書類の不備

本人確認書類の提出において、最も多いのが書類の不備です。有効期限切れの書類を提出したり、写真が不鮮明だったり、情報が一致していなかったりすると、審査が遅れたり、否認されたりする可能性があります。提出前に、書類の内容をよく確認し、不備がないように注意しましょう。

4.2. 顔写真の不備

顔写真の撮影においても、様々な不備が発生する可能性があります。顔が隠れていたり、光の加減で顔が暗かったり、背景がごちゃごちゃしていたりすると、審査に通らないことがあります。明るい場所で、顔全体がはっきりと見えるように撮影しましょう。

4.3. 情報の不一致

口座開設申請時に入力した情報と、本人確認書類に記載された情報が一致していない場合、審査が遅れたり、否認されたりする可能性があります。氏名、住所、生年月日などの情報は、正確に入力し、本人確認書類と一致するようにしましょう。

4.4. 審査の長期化

bitFlyerの審査は、通常数時間から数日程度で完了しますが、書類の不備や情報の不一致などがあると、審査が長期化する可能性があります。審査状況を定期的に確認し、bitFlyerからの連絡に迅速に対応しましょう。

4.5. 虚偽の申告

本人確認の際に、虚偽の申告を行うことは絶対に避けてください。虚偽の申告が発覚した場合、口座開設が拒否されるだけでなく、法的責任を問われる可能性もあります。

5. 本人確認が通らない場合の対処法

万が一、本人確認が通らなかった場合は、bitFlyerからその理由が通知されます。通知された理由に基づいて、不足している書類を再提出したり、情報の修正を行ったりする必要があります。bitFlyerのサポートセンターに問い合わせて、具体的な対処法を確認することも有効です。

6. まとめ：bitFlyerの本人確認を成功させるために

bitFlyerで仮想通貨取引を開始するためには、本人確認が必須です。本人確認プロセスは、金融商品取引法および資金決済法への準拠、マネーロンダリング防止、ユーザー保護といった重要な目的のために行われます。スムーズな本人確認のためには、提出書類の準備をしっかりと行い、情報の整合性を確認し、顔写真を鮮明に撮影することが重要です。また、審査状況を定期的に確認し、bitFlyerからの連絡に迅速に対応することも大切です。本稿で解説したポイントと注意点を参考に、bitFlyerの本人確認を成功させ、安全な仮想通貨取引を始めましょう。