ビットフライヤーの本人確認提出書類の詳細と注意事項まとめ
ビットフライヤー（bitFlyer）は、日本国内で最も歴史のある仮想通貨取引所の一つです。取引を開始するためには、本人確認手続きが必須となります。この手続きは、資金決済法に基づき、犯罪収益移転防止及びテロ資金供与防止のために行われます。本稿では、ビットフライヤーの本人確認に必要な提出書類の詳細と、手続きを進める上での注意事項を網羅的に解説します。
1. 本人確認のレベル
ビットフライヤーの本人確認は、主に以下の3つのレベルに分かれています。取引を行う金額や頻度によって、必要なレベルが異なります。
- レベル1： 1日あたりの送付上限額が50万円まで。本人確認書類の提出のみで完了します。
- レベル2： 1日あたりの送付上限額が100万円まで。レベル1の書類に加え、収入証明書の提出が必要となります。
- レベル3： 1日あたりの送付上限額が無制限。レベル2の書類に加え、追加書類の提出が必要となる場合があります。
取引を始める前に、ご自身の取引状況に合わせて必要なレベルを確認し、適切な書類を準備するようにしましょう。
2. 提出書類の詳細
2.1. レベル1：本人確認書類
レベル1の本人確認には、以下のいずれかの書類が必要です。有効期限内の原本またはコピーを提出してください。
- 運転免許証： 日本国内で有効な運転免許証。
- パスポート： 日本国パスポート。
- 個人番号カード（マイナンバーカード）： 表面と裏面の写真付き。
- 健康保険証： 氏名、住所、生年月日が記載されているもの。
- 住民基本台帳カード： 写真付き。
- 在留カード： 日本国内に在留する外国人のみ。
健康保険証や住民基本台帳カードは、他の書類に比べて審査に時間がかかる場合があります。可能な限り、運転免許証、パスポート、個人番号カードのいずれかの提出をお勧めします。
2.2. レベル2：本人確認書類 + 収入証明書
レベル2の本人確認には、レベル1の本人確認書類に加え、以下のいずれかの収入証明書が必要です。発行日から6ヶ月以内のものに限ります。
- 源泉徴収票： 勤務先から発行されたもの。
- 確定申告書： 納税者が作成した確定申告書の控え。
- 課税証明書： 居住地の市区町村役場で発行されるもの。
- 給与明細： 勤務先から発行された直近3ヶ月分の給与明細。
- 年金証書： 年金受給者が発行される年金証書。
自営業の方やフリーランスの方は、確定申告書の控えや課税証明書が必要となります。収入証明書は、ご自身の収入状況を証明する書類ですので、正確な情報を記載するようにしましょう。
2.3. レベル3：レベル2書類 + 追加書類（必要に応じて）
レベル3の本人確認には、レベル2の書類に加え、ビットフライヤーから追加書類の提出を求められる場合があります。追加書類の内容は、個々の状況によって異なりますが、例えば、資産の取得経路を証明する書類や、取引の目的を説明する書類などが考えられます。
3. 本人確認手続きの進め方
ビットフライヤーの本人確認手続きは、以下の手順で進めます。
- アカウント登録： ビットフライヤーのウェブサイトまたはアプリでアカウントを登録します。
- 本人確認情報の入力： アカウント登録後、本人確認に必要な情報を入力します。
- 書類のアップロード： 必要な書類をスキャンまたは写真撮影し、ビットフライヤーのウェブサイトまたはアプリにアップロードします。
- 審査： アップロードされた書類をビットフライヤーが審査します。審査には数日かかる場合があります。
- 審査結果の通知： 審査結果がメールで通知されます。
4. 注意事項
- 書類の有効期限： 提出する書類は、有効期限内のものを使用してください。
- 書類の画像品質： スキャンまたは写真撮影した書類は、鮮明で判読できるものを使用してください。
- 書類の不備： 提出書類に不備がある場合、審査が遅れる可能性があります。
- 虚偽の申告： 本人確認手続きにおいて、虚偽の申告を行った場合、アカウントが停止される可能性があります。
- 個人情報の保護： ビットフライヤーは、提出された個人情報を厳重に管理し、適切に保護します。
- 住所変更： 住所に変更があった場合は、速やかにビットフライヤーに届け出る必要があります。
- 名前の不一致： 提出書類に記載されている名前と、アカウント登録時に登録した名前が一致していることを確認してください。
- 外国籍の方： 外国籍の方は、在留カードやパスポートなどの在留資格を証明する書類が必要です。
5. よくある質問
- Q: 本人確認はなぜ必要なのですか？
A: 資金決済法に基づき、犯罪収益移転防止及びテロ資金供与防止のために行われます。本人確認を行うことで、不正な取引やマネーロンダリングを防止することができます。
- Q: 本人確認にはどれくらいの時間がかかりますか？
A: 審査には数日かかる場合があります。書類に不備がある場合や、申請が集中している場合は、さらに時間がかかることがあります。
- Q: 本人確認が完了しないと、取引はできませんか？
A: はい、本人確認が完了するまでは、取引を行うことができません。本人確認手続きを速やかに完了するようにしましょう。
- Q: 提出した書類はどのように管理されますか？
A: ビットフライヤーは、提出された書類を厳重に管理し、適切に保護します。個人情報保護に関する詳細は、ビットフライヤーのプライバシーポリシーをご確認ください。
6. まとめ
ビットフライヤーで仮想通貨取引を行うためには、本人確認手続きが不可欠です。本稿では、本人確認に必要な提出書類の詳細と、手続きを進める上での注意事項を解説しました。ご自身の取引状況に合わせて必要なレベルを確認し、適切な書類を準備して、スムーズに本人確認手続きを完了させましょう。本人確認手続きが完了すれば、ビットフライヤーの豊富なサービスを安心して利用することができます。
