ビットフライヤーの本人確認は何を準備する？必要書類リスト
ビットフライヤーは、日本国内で最も歴史のある仮想通貨取引所の一つであり、多くのユーザーに利用されています。取引を開始するためには、本人確認手続きが必須となります。この手続きは、資金洗浄防止法や顧客保護の観点から、取引所が義務付けられているものです。本記事では、ビットフライヤーの本人確認に必要な書類や手順について、詳細に解説します。
なぜ本人確認が必要なのか？
ビットフライヤーを含む仮想通貨取引所は、金融商品取引法に基づき、本人確認義務を負っています。これは、以下の目的のために行われます。
- 犯罪収益の移転防止: 仮想通貨は匿名性が高いことから、犯罪収益の隠蔽や資金洗浄に利用される可能性があります。本人確認を行うことで、犯罪に関与する人物の利用を阻止します。
- テロ資金供与の防止: テロ組織への資金提供を防ぐため、利用者の身元を確認します。
- 顧客保護: 不正アクセスや詐欺から顧客の資産を守るため、本人確認を通じてセキュリティを強化します。
- 取引の透明性確保: 取引の透明性を高め、健全な市場環境を維持します。
本人確認のレベル
ビットフライヤーの本人確認は、主に以下の3つのレベルに分かれています。レベルに応じて、利用できるサービスや取引量に制限があります。
- レベル1: 氏名、生年月日、住所などの基本情報の登録。取引量に制限があります。
- レベル2: 運転免許証、パスポートなどの本人確認書類の提出。取引量の上限が引き上げられます。
- レベル3: マイナンバーの登録。より高額な取引が可能になります。
取引を始めるためには、最低でもレベル2の本人確認を完了する必要があります。より高額な取引を行う場合は、レベル3の本人確認が必要となります。
レベル2本人確認に必要な書類
レベル2の本人確認には、以下のいずれかの書類が必要です。これらの書類は、有効期限内の原本またはコピーを提出する必要があります。
- 運転免許証: 日本国内で有効な運転免許証。
- パスポート: 日本国パスポートまたは外国パスポート。
- マイナンバーカード: マイナンバーカード（通知カードは不可）。
- 健康保険証: 健康保険証（住所の記載があるもの）。
- 住民基本台帳カード: 住民基本台帳カード。
- 在留カード: 外国人登録証明書または在留カード。
これらの書類に加えて、現住所を確認できる書類が必要となる場合があります。現住所を確認できる書類としては、以下のものが挙げられます。
- 公共料金の請求書: 電気、ガス、水道などの公共料金の請求書（発行から6ヶ月以内）。
- 住民票の写し: 住民票の写し（発行から6ヶ月以内）。
- 印鑑登録証明書: 印鑑登録証明書（発行から6ヶ月以内）。
- 預金口座の通帳: 預金口座の通帳（金融機関名、支店名、口座番号、氏名が記載されているもの）。
レベル3本人確認に必要な書類
レベル3の本人確認には、レベル2の書類に加えて、マイナンバーを登録する必要があります。マイナンバーは、個人番号カードを利用してオンラインで登録するか、マイナンバー通知カードの控えを提出することで登録できます。
マイナンバーの登録は、厳重なセキュリティ対策の下で行われます。ビットフライヤーは、個人情報保護に関する法令を遵守し、登録されたマイナンバーを適切に管理します。
本人確認の手順
ビットフライヤーの本人確認は、以下の手順で進めます。
- アカウント登録: ビットフライヤーのウェブサイトまたはアプリでアカウントを登録します。
- 基本情報入力: 氏名、生年月日、住所などの基本情報を入力します。
- 本人確認書類のアップロード: レベル2の本人確認に必要な書類をスキャンまたは写真撮影し、ビットフライヤーのウェブサイトまたはアプリにアップロードします。
- 書類審査: アップロードされた書類は、ビットフライヤーの担当者が審査します。審査には数日かかる場合があります。
- レベル3登録 (必要な場合): レベル3の本人確認を行う場合は、マイナンバーを登録します。
- 本人確認完了: 審査が完了し、本人確認が完了すると、取引を開始できるようになります。
本人確認が通らない場合
本人確認書類に不備があった場合や、情報が一致しない場合は、本人確認が通らないことがあります。その場合は、ビットフライヤーからメールで連絡が届きますので、指示に従って修正または追加書類を提出してください。
本人確認が通らない主な原因としては、以下のものが挙げられます。
- 書類の有効期限切れ: 提出した書類の有効期限が切れている。
- 書類の不鮮明: 提出した書類の写真が不鮮明で、内容が確認できない。
- 情報の不一致: 登録した情報と提出した書類の情報が一致しない。
- 書類の偽造: 提出した書類が偽造されている。
本人確認に関する注意点
- 正確な情報: 本人確認には、正確な情報を入力してください。
- 有効期限: 提出する書類の有効期限を確認してください。
- 鮮明な画像: 本人確認書類の画像は、鮮明なものを使用してください。
- 個人情報保護: ビットフライヤーは、個人情報保護に関する法令を遵守し、登録された情報を適切に管理します。
- サポート: 本人確認に関する疑問や不明な点がある場合は、ビットフライヤーのサポートセンターにお問い合わせください。
まとめ
ビットフライヤーで仮想通貨取引を行うためには、本人確認手続きが不可欠です。レベル2の本人確認には、運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどのいずれかの書類が必要です。レベル3の本人確認には、マイナンバーの登録が必要となります。本人確認の手順に従い、正確な情報を入力し、有効期限内の書類を提出することで、スムーズに本人確認を完了させることができます。本人確認が通らない場合は、ビットフライヤーからの指示に従って修正または追加書類を提出してください。安全かつ安心して仮想通貨取引を行うために、本人確認を確実に行いましょう。
