ビットバンクはマイナンバー提出が必要？本人確認の流れ解説
仮想通貨取引所ビットバンク（bitbank）を利用する上で、本人確認は非常に重要な手続きです。近年、金融庁による規制強化に伴い、仮想通貨取引所は顧客の本人確認をより厳格に行う必要に迫られています。その中で、「マイナンバーの提出が必要なのか？」という疑問を持つユーザーも少なくありません。本記事では、ビットバンクにおける本人確認の流れと、マイナンバー提出の必要性について、詳細に解説します。
1. なぜビットバンクで本人確認が必要なのか？
ビットバンクを含む全ての仮想通貨取引所は、金融商品取引法および資金決済に関する法律に基づき、顧客の本人確認を行う義務があります。これは、以下の目的を達成するために不可欠です。
- マネーロンダリング（資金洗浄）対策: 犯罪によって得られた資金が仮想通貨取引所を通じて洗浄されるのを防ぐため。
- テロ資金供与対策: テロ活動への資金提供を阻止するため。
- 顧客保護: 不正アクセスや詐欺から顧客の資産を守るため。
- 税務当局への報告義務: 仮想通貨取引による利益を適切に税務申告するため。
これらの目的を達成するため、ビットバンクは顧客に対して、本人確認書類の提出を求めています。
2. ビットバンクの本人確認レベル
ビットバンクの本人確認は、以下の3つのレベルに分かれています。取引量や利用機能に応じて、必要なレベルが異なります。
2.1. レベル1：簡易本人確認
レベル1は、最も基本的な本人確認です。主に、メールアドレスとパスワードによる登録、および氏名、生年月日、住所などの基本情報の入力を行います。このレベルでは、取引量に制限があり、一部の機能が利用できません。
2.2. レベル2：本人確認書類提出
レベル2では、レベル1に加えて、本人確認書類の提出が必要です。ビットバンクが受け付ける本人確認書類は、以下の通りです。
- 運転免許証
- パスポート
- 健康保険証
- マイナンバーカード（表面のみ）
- 住民基本台帳カード
- 在留カード
これらの書類のいずれか1つを、ビットバンクのウェブサイトまたはアプリを通じて提出します。書類の画像は、鮮明で判読可能なものが必要です。
2.3. レベル3：追加情報の提出
レベル3は、より高額な取引を行う場合や、特定のサービスを利用する場合に必要となることがあります。レベル2に加えて、収入源や職業などの追加情報の提出を求められる場合があります。また、取引の目的や資金の出所に関する説明を求められることもあります。
3. マイナンバー提出は必須？
ビットバンクの本人確認において、マイナンバーの提出は必須ではありません。しかし、マイナンバーカードを本人確認書類として利用することは可能です。マイナンバーカードを提出する場合、表面のみの提出で構いません。裏面の記載事項を提出する必要はありません。
マイナンバーカードを提出するメリットとしては、本人確認手続きがスムーズに進むことが挙げられます。マイナンバーカードは、公的な身分証明書として認められているため、他の本人確認書類よりも信頼性が高いと判断されます。そのため、審査が早く完了する可能性があります。
ただし、マイナンバーカードの提出に抵抗がある場合は、他の本人確認書類（運転免許証、パスポートなど）を提出することも可能です。マイナンバーカードの提出は任意であり、提出しないことによる取引制限はありません。
4. 本人確認の流れ
ビットバンクの本人確認は、以下の流れで進みます。
- アカウント登録: ビットバンクのウェブサイトまたはアプリでアカウントを登録します。
- レベル1認証: メールアドレスとパスワードを設定し、基本情報を入力します。
- レベル2認証: 本人確認書類を提出します。書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意してください。
- 審査: ビットバンクが提出された書類を審査します。審査には、通常数時間から数日程度かかります。
- 認証完了: 審査に通過すると、本人確認が完了します。取引量制限が解除され、全ての機能が利用できるようになります。
審査状況は、ビットバンクのウェブサイトまたはアプリで確認できます。審査に時間がかかる場合は、サポートセンターに問い合わせてみてください。
5. 本人確認に必要な書類の注意点
本人確認書類を提出する際には、以下の点に注意してください。
- 有効期限: 提出する書類は、有効期限内である必要があります。
- 氏名・住所の一致: 提出する書類に記載されている氏名と住所は、アカウント登録時に入力した情報と一致している必要があります。
- 鮮明な画像: 書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意してください。
- 全体像の撮影: 書類の全体像が写っているように撮影してください。
- 偽造防止: 偽造された書類や、改ざんされた書類は提出しないでください。
これらの点に注意しない場合、審査に時間がかかったり、審査に通過できない可能性があります。
6. 本人確認が完了しない場合の対処法
本人確認が完了しない場合は、以下の原因が考えられます。
- 書類の不備: 提出した書類に不備がある場合。
- 情報の不一致: アカウント登録時に入力した情報と、提出した書類の情報が一致しない場合。
- 審査の遅延: 審査に時間がかかっている場合。
これらの原因を解決するために、以下の対処法を試してみてください。
- 書類の再提出: 不備のある書類を修正し、再度提出してください。
- 情報の修正: アカウント登録時に入力した情報を修正してください。
- サポートセンターへの問い合わせ: 審査状況を確認し、必要なアドバイスを受けてください。
7. まとめ
ビットバンクにおける本人確認は、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策、顧客保護のために不可欠な手続きです。マイナンバーの提出は必須ではありませんが、マイナンバーカードを本人確認書類として利用することは可能です。本人確認書類を提出する際には、有効期限や氏名・住所の一致、鮮明な画像などに注意してください。本人確認が完了しない場合は、書類の再提出や情報の修正、サポートセンターへの問い合わせなどの対処法を試してみてください。ビットバンクを安全かつ安心して利用するために、本人確認をしっかりと行いましょう。
