ロボアドバイザーによる暗号資産運用体験

暗号資産（仮想通貨）市場は、その高いボラティリティと潜在的な高リターンから、投資家たちの関心を集めています。しかし、市場の変動が激しいため、個人で投資を行うには専門的な知識や時間が必要となります。そこで注目されているのが、ロボアドバイザーを活用した暗号資産運用です。本稿では、ロボアドバイザーを利用して暗号資産運用を行った体験談を、具体的な運用プロセス、ポートフォリオ構築、リスク管理、そして運用結果に至るまで詳細に解説します。

ロボアドバイザーとは

ロボアドバイザーとは、アルゴリズムに基づいて投資判断を行い、自動的にポートフォリオを構築・運用するサービスです。従来の投資顧問サービスと比較して、手数料が安価であること、少額から投資を始められること、そして感情に左右されない客観的な運用が可能であることが特徴です。暗号資産に特化したロボアドバイザーも登場しており、暗号資産市場の特性に合わせたポートフォリオ構築やリスク管理を行っています。

ロボアドバイザーの選定

暗号資産に特化したロボアドバイザーは複数存在します。サービスを選ぶ際には、以下の点を考慮することが重要です。

• 手数料：運用資産に対する手数料は、サービスによって異なります。手数料体系を比較検討し、自身の投資額や運用期間に合わせたサービスを選びましょう。
• 対応暗号資産：取り扱っている暗号資産の種類は、サービスによって異なります。自身の投資したい暗号資産に対応しているか確認しましょう。
• ポートフォリオ構築：どのようなアルゴリズムに基づいてポートフォリオを構築しているか、ポートフォリオの多様性、リスク許容度に応じたポートフォリオの選択肢があるかなどを確認しましょう。
• セキュリティ：暗号資産の保管方法、セキュリティ対策、不正アクセス対策などを確認しましょう。
• サポート体制：問い合わせ方法、対応時間、サポートの質などを確認しましょう。

今回私が選んだのは、比較的低い手数料で、多様な暗号資産に対応しており、リスク許容度に応じたポートフォリオを選択できるA社というロボアドバイザーです。A社は、コールドウォレットで暗号資産を保管し、二段階認証などのセキュリティ対策も万全でした。

運用開始前の準備

ロボアドバイザーの利用を開始する前に、以下の準備が必要です。

• 口座開設：ロボアドバイザーのウェブサイトまたはアプリから口座開設を行います。本人確認書類の提出や、投資に関する知識の確認などが必要となります。
• 資金の入金：開設した口座に、運用資金を入金します。銀行振込やクレジットカード、暗号資産での入金など、サービスによって入金方法が異なります。
• リスク許容度の設定：自身の投資経験、投資目標、そしてリスクに対する許容度を考慮し、リスク許容度を設定します。リスク許容度に応じて、ポートフォリオが自動的に構築されます。

私は、ある程度の損失は許容できるものの、元本割れのリスクを最小限に抑えたいと考え、中程度のリスク許容度を選択しました。

ポートフォリオ構築と運用

リスク許容度を設定すると、ロボアドバイザーは自動的にポートフォリオを構築します。A社の場合、ビットコイン、イーサリアム、リップル、ライトコインなどの主要な暗号資産に分散投資するポートフォリオが提案されました。ポートフォリオの構成比率は、リスク許容度に応じて自動的に調整されます。中程度のリスク許容度の場合、ビットコインとイーサリアムの比率が高く、リップルとライトコインの比率は低くなる傾向がありました。

ポートフォリオ構築後、ロボアドバイザーは市場の状況に応じて自動的にリバランスを行います。リバランスとは、ポートフォリオの構成比率を一定に保つために、価格が上昇した暗号資産を売却し、価格が下落した暗号資産を購入する操作です。リバランスを行うことで、ポートフォリオのリスクを一定に保ち、長期的なリターンを最大化することができます。

運用期間中は、ロボアドバイザーのウェブサイトまたはアプリから、ポートフォリオの状況や運用実績を確認することができます。A社は、日々の運用状況をレポートで提供しており、ポートフォリオの変更履歴やリバランスの状況などを詳細に確認することができました。

リスク管理

暗号資産市場は、その高いボラティリティから、価格が急激に変動する可能性があります。ロボアドバイザーは、以下の方法でリスク管理を行っています。

• 分散投資：複数の暗号資産に分散投資することで、特定のアセットの価格変動による影響を軽減します。
• リバランス：ポートフォリオの構成比率を一定に保つことで、リスクを一定に保ちます。
• 損切り：事前に設定した損切りラインに達した場合、自動的に暗号資産を売却することで、損失を限定します。
• 市場の監視：市場の状況を常に監視し、異常な変動があった場合には、ポートフォリオの調整や一時的な運用停止などの措置を講じます。

A社は、これらのリスク管理手法を組み合わせることで、暗号資産市場の変動リスクを抑制し、安定的な運用を目指していました。

運用結果

私がA社のロボアドバイザーを利用して暗号資産運用を行った期間は、1年間です。運用開始時の投資額は100万円でした。運用期間中の暗号資産市場は、全体的に上昇傾向にあり、ビットコインやイーサリアムなどの主要な暗号資産は大幅に価格が上昇しました。その結果、1年間の運用実績は、投資額に対して約20%のプラスとなりました。運用益は約20万円となりました。

ロボアドバイザーを利用する前は、暗号資産市場の変動に不安を感じ、個人で投資を行うことに躊躇していました。しかし、ロボアドバイザーを利用することで、専門的な知識や時間が必要なく、安心して暗号資産運用を行うことができました。また、ロボアドバイザーは、感情に左右されない客観的な運用を行うため、市場の変動に一喜一憂することなく、長期的な視点で運用に取り組むことができました。

運用上の課題と改善点

今回の運用を通じて、いくつかの課題と改善点が見つかりました。

• ポートフォリオの透明性：ポートフォリオの構築アルゴリズムや、リバランスのタイミングなど、より詳細な情報が提供されると、より安心して運用に取り組むことができるでしょう。
• カスタマイズ性の向上：リスク許容度以外にも、投資目標や期間、特定の暗号資産への嗜好などを考慮した、より柔軟なポートフォリオ構築が可能になると、より多くの投資家にとって魅力的なサービスとなるでしょう。
• 税務申告のサポート：暗号資産の取引は、税務申告が必要となる場合があります。ロボアドバイザーが、税務申告に必要な情報を自動的に収集し、申告手続きをサポートしてくれると、より便利になるでしょう。

まとめ

ロボアドバイザーを活用した暗号資産運用は、専門的な知識や時間が必要なく、手軽に暗号資産投資を始められる魅力的な方法です。今回の体験談を通じて、ロボアドバイザーは、暗号資産市場の変動リスクを抑制し、安定的な運用を目指す上で有効な手段であることがわかりました。しかし、ロボアドバイザーにも課題や改善点があり、今後のサービス向上に期待したいところです。暗号資産投資を検討している方は、ロボアドバイザーの利用を検討してみてはいかがでしょうか。自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、最適なロボアドバイザーを選び、長期的な視点で運用に取り組むことが重要です。