暗号資産（仮想通貨）投資で使えるローリスク戦略徹底解説

暗号資産（仮想通貨）投資は、高いリターンが期待できる一方で、価格変動が激しく、リスクも大きいと認識されています。しかし、適切な戦略を用いることで、リスクを抑えつつ、着実に資産を増やすことが可能です。本稿では、暗号資産投資におけるローリスク戦略を徹底的に解説します。本稿は、投資判断の参考となる情報提供を目的としており、特定の投資を推奨するものではありません。投資は自己責任で行ってください。

1. 暗号資産投資のリスクとローリスク戦略の必要性

暗号資産投資には、主に以下のリスクが存在します。

• 価格変動リスク: 暗号資産の価格は、市場の需給やニュース、規制など、様々な要因によって大きく変動します。
• 流動性リスク: 取引量が少ない暗号資産は、希望する価格で売買できない場合があります。
• セキュリティリスク: ハッキングや詐欺などにより、暗号資産が盗まれる可能性があります。
• 規制リスク: 各国の規制動向によって、暗号資産の価値が大きく変動する可能性があります。

これらのリスクを軽減するために、ローリスク戦略は不可欠です。ローリスク戦略は、短期的な価格変動に左右されにくく、長期的な視点で資産を形成することを目的とします。

2. ローリスク戦略の基本原則

ローリスク戦略を実践する上で、以下の基本原則を理解しておくことが重要です。

• 分散投資: 複数の暗号資産に分散して投資することで、特定のアセットの価格下落による影響を軽減します。
• 長期投資: 短期的な価格変動に惑わされず、長期的な視点で投資を継続します。
• 積立投資: 定期的に一定額の暗号資産を購入することで、価格変動リスクを平準化します。
• リスク許容度の把握: 自身の経済状況や投資経験、心理的な耐性を考慮し、無理のない範囲で投資を行います。
• 情報収集: 暗号資産に関する情報を常に収集し、市場動向やリスクを把握します。

3. 具体的なローリスク戦略

3.1. ドルコスト平均法（積立投資）

ドルコスト平均法は、毎月（または毎週、毎日など）一定額の暗号資産を購入する戦略です。価格が高い時には購入量が減り、価格が低い時には購入量が増えるため、平均購入単価を抑えることができます。これにより、短期的な価格変動の影響を受けにくく、長期的に安定したリターンが期待できます。

3.2. 分散投資ポートフォリオの構築

分散投資は、複数の暗号資産に投資することで、リスクを軽減する戦略です。ポートフォリオを構築する際には、以下の点を考慮します。

• 時価総額: 時価総額が大きい暗号資産は、比較的安定している傾向があります。
• 技術力: ブロックチェーン技術の革新性や開発チームの信頼性を評価します。
• 用途: 暗号資産の用途や実用性を考慮します。
• 相関関係: 異なる特性を持つ暗号資産を組み合わせることで、ポートフォリオ全体の安定性を高めます。

ポートフォリオの配分は、自身の投資目標やリスク許容度に応じて調整します。例えば、リスクを抑えたい場合は、ビットコインやイーサリアムなどの時価総額が大きい暗号資産の割合を高くし、アルトコインの割合を低くします。

3.3. ステーブルコインの活用

ステーブルコインは、米ドルなどの法定通貨に価値が連動するように設計された暗号資産です。価格変動が小さいため、暗号資産市場のボラティリティを回避するための避難場所として利用できます。また、ステーブルコインを利用して、暗号資産取引所間の資金移動を効率的に行うことも可能です。

ただし、ステーブルコインにもリスクは存在します。発行体の信用リスクや規制リスクなどを考慮する必要があります。

3.4. DeFi（分散型金融）における低リスク運用

DeFiは、ブロックチェーン技術を活用した金融サービスです。DeFiプラットフォームでは、レンディングやステーキングなどのサービスを利用することで、暗号資産を運用し、利息を得ることができます。これらのサービスの中には、比較的リスクの低いものも存在します。

例えば、担保を預けることでステーブルコインを借り入れることができるレンディングプラットフォームでは、担保価値が一定水準を下回った場合に強制清算されるリスクがありますが、適切な担保比率を設定することで、リスクを軽減することができます。また、PoS（プルーフ・オブ・ステーク）型の暗号資産をステーキングすることで、ネットワークの維持に貢献し、報酬を得ることができます。ただし、ステーキングにもロックアップ期間やスラッシングリスクなどのリスクが存在します。

3.5. リバランス戦略

リバランスとは、ポートフォリオの配分比率が当初の目標からずれた場合に、資産を売買して配分比率を調整する戦略です。例えば、ビットコインの価格が上昇し、ポートフォリオにおけるビットコインの割合が目標を超えた場合は、ビットコインの一部を売却し、他の暗号資産を購入することで、ポートフォリオ全体のバランスを維持します。

リバランスは、利益確定とリスク管理の両方の効果があります。定期的にリバランスを行うことで、ポートフォリオの安定性を高めることができます。

4. ローリスク戦略の実践における注意点

• セキュリティ対策: 暗号資産を安全に保管するために、ウォレットのセキュリティ対策を徹底します。二段階認証の設定や、ハードウェアウォレットの利用などを検討します。
• 詐欺への注意: 暗号資産に関する詐欺は後を絶ちません。怪しい投資案件や、甘い言葉に騙されないように注意します。
• 税金対策: 暗号資産の取引によって得た利益は、税金の対象となります。税金に関する知識を習得し、適切な申告を行います。
• 情報源の信頼性: 暗号資産に関する情報は、様々な場所から入手できますが、情報源の信頼性を確認することが重要です。

5. まとめ

暗号資産投資は、リスクが高い一方で、適切な戦略を用いることで、リスクを抑えつつ、着実に資産を増やすことが可能です。本稿で解説したローリスク戦略（ドルコスト平均法、分散投資、ステーブルコインの活用、DeFiにおける低リスク運用、リバランス戦略）を参考に、自身の投資目標やリスク許容度に応じたポートフォリオを構築し、長期的な視点で投資を継続することが重要です。常に情報収集を行い、市場動向やリスクを把握し、冷静な判断を心がけてください。暗号資産投資は、自己責任で行うことを忘れずに、慎重に進めてください。