Binance（バイナンス）登録時の本人確認書類は何が必要？
Binance（バイナンス）は、世界最大級の暗号資産取引所の一つであり、多様な暗号資産の取引を提供しています。安全な取引環境を維持するため、Binanceでは厳格な本人確認（KYC: Know Your Customer）プロセスを実施しています。このプロセスは、マネーロンダリングやテロ資金供与などの不正行為を防止し、ユーザーの資産を保護するために不可欠です。本記事では、Binanceへの登録時に必要となる本人確認書類について、詳細に解説します。
なぜ本人確認が必要なのか？
Binanceを含む多くの暗号資産取引所が本人確認を義務付けている背景には、以下の理由があります。
- 法的規制への準拠: 各国の金融規制当局は、暗号資産取引所に対して、マネーロンダリング対策（AML）やテロ資金供与対策（CFT）の実施を求めています。本人確認は、これらの規制を遵守するための重要な手段です。
- 不正アクセスと詐欺の防止: 本人確認を行うことで、第三者による不正アクセスや詐欺行為を抑制し、ユーザーの資産を保護することができます。
- 取引の透明性の確保: 本人確認を通じて、取引の透明性を高め、不正な取引を検知しやすくします。
- 信頼性の向上: 厳格な本人確認プロセスは、Binanceの信頼性を高め、ユーザーに安心して取引してもらうための基盤となります。
Binanceで求められる本人確認の種類
Binanceの本人確認は、通常、以下の3つのレベルに分かれています。レベルに応じて、求められる書類や情報が異なります。
レベル1：身分証明書
最も基本的なレベルの本人確認であり、以下のいずれかの書類を提出する必要があります。
- パスポート: 有効期限内のパスポートの顔写真ページのスキャンまたは写真が必要です。
- 運転免許証: 有効期限内の運転免許証の表面と裏面の写真が必要です。
- 身分証明書（マイナンバーカード）: 日本国内で発行されたマイナンバーカードの表面と裏面の写真が必要です。
- その他政府発行の身分証明書: 国によっては、パスポートや運転免許証以外の政府発行の身分証明書が認められる場合があります。
提出する書類は、鮮明で判読可能である必要があります。また、書類に記載されている情報が、Binanceに登録した情報と一致している必要があります。
レベル2：住所証明書
レベル1の本人確認が完了した後、住所証明書の提出を求められる場合があります。住所証明書は、以下のいずれかの書類を提出する必要があります。
- 公共料金の請求書: 電気、ガス、水道などの公共料金の請求書で、氏名と住所が記載されているものが必要です。請求書の発行日から6ヶ月以内である必要があります。
- 銀行の明細書: 銀行の明細書で、氏名と住所が記載されているものが必要です。明細書の発行日から6ヶ月以内である必要があります。
- 住民票: 日本国内に居住している場合、住民票を提出することができます。
- その他住所を証明できる書類: 国によっては、上記以外の住所を証明できる書類が認められる場合があります。
住所証明書も、鮮明で判読可能である必要があります。また、書類に記載されている情報が、Binanceに登録した情報と一致している必要があります。
レベル3：追加の本人確認
Binanceは、必要に応じて、レベル3の追加の本人確認を求める場合があります。これは、取引の規模やリスクに応じて行われることが多く、以下の書類の提出を求められることがあります。
- 源泉徴収票: 収入源を証明するための書類です。
- 納税証明書: 納税状況を証明するための書類です。
- 会社の登記簿謄本: 法人として登録している場合、会社の登記簿謄本を提出する必要があります。
- その他: Binanceが必要と判断したその他の書類を提出する必要があります。
本人確認の提出方法
Binanceのウェブサイトまたはモバイルアプリから、本人確認書類を提出することができます。手順は以下の通りです。
- Binanceにログインします。
- アカウント設定に移動します。
- 本人確認セクションを選択します。
- 求められているレベルの本人確認を選択します。
- 指示に従って、必要な書類をアップロードします。
- 書類のアップロード後、Binanceによる審査が行われます。
書類のアップロードには、スマートフォンやデジタルカメラで撮影した写真を使用することができます。ファイル形式は、JPEG、PNG、PDFなどが利用可能です。ファイルサイズには制限があるため、事前に確認しておくことをお勧めします。
本人確認の審査期間
Binanceによる本人確認の審査には、通常、数時間から数日かかる場合があります。審査期間は、提出された書類の種類や量、Binanceの審査状況によって異なります。審査が完了すると、Binanceからメールで通知が届きます。
本人確認が承認されない場合
Binanceによる本人確認が承認されない場合、以下の理由が考えられます。
- 書類の不備: 提出された書類が不鮮明であったり、判読できなかったりする場合。
- 情報の不一致: 提出された書類に記載されている情報が、Binanceに登録した情報と一致しない場合。
- 書類の有効期限切れ: 提出された書類の有効期限が切れている場合。
- その他: Binanceが不正行為の疑いがあると判断した場合。
本人確認が承認されない場合は、Binanceのサポートチームに問い合わせて、原因を確認し、指示に従って必要な対応を行う必要があります。
本人確認に関する注意点
- 正確な情報を提供する: Binanceに登録する際は、正確な情報を入力するように心がけてください。
- 鮮明な書類を提出する: 本人確認書類は、鮮明で判読可能なものを使用してください。
- 有効期限を確認する: 提出する書類の有効期限が切れていないことを確認してください。
- プライバシー保護: Binanceは、提出された個人情報を厳重に管理し、プライバシーを保護します。
まとめ
Binanceへの登録には、厳格な本人確認プロセスが不可欠です。レベル1ではパスポート、運転免許証、マイナンバーカードなどの身分証明書、レベル2では公共料金の請求書や銀行の明細書などの住所証明書が必要となります。必要に応じて、レベル3では追加の書類を求められることもあります。本人確認をスムーズに進めるためには、正確な情報を提供し、鮮明な書類を提出することが重要です。Binanceの本人確認プロセスを理解し、安全な取引環境を構築しましょう。
