コインベースで複数アカウントを作ることは可能？

コインベース（Coinbase）は、世界的に利用されている暗号資産取引所の一つであり、多くのユーザーが暗号資産の購入、売却、保管に利用しています。コインベースの利用規約やセキュリティポリシーに関して、ユーザーの間でよくある質問の一つに、「コインベースで複数アカウントを作成することは可能か？」というものがあります。本稿では、この質問について、コインベースの公式な見解、技術的な側面、法的側面、そしてリスクと対策を詳細に解説します。

1. コインベースの公式見解

コインベースの利用規約において、原則として一人一アカウントの作成が推奨されています。これは、セキュリティ上の理由と、マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）の観点から定められています。コインベースは、ユーザーの本人確認を厳格に行い、不正な取引や犯罪行為を防止するための措置を講じています。複数アカウントの作成は、これらの対策を回避する試みとみなされる可能性があり、アカウントの停止や凍結といった措置の対象となることがあります。

ただし、例外的に、法人アカウントと個人アカウントを別々に作成することは認められています。この場合、法人アカウントの開設には、法人の登記簿謄本や代表者の身分証明書など、追加の書類が必要となります。また、法人アカウントと個人アカウントの間での資金移動には、厳格なルールが適用されます。

2. 技術的な側面

技術的に見ると、コインベースは、ユーザーのIPアドレス、デバイス情報、メールアドレス、電話番号などの情報を収集し、アカウントの関連性を特定することができます。これらの情報が一致する場合、コインベースは、それらを同一人物が作成した複数アカウントと判断する可能性があります。また、コインベースは、アカウントの取引履歴や行動パターンを分析し、不正なアカウントを特定するためのシステムを導入しています。これらのシステムは、高度な機械学習アルゴリズムを活用しており、巧妙な手口による複数アカウントの作成を検知することが可能です。

複数アカウントを作成する際に、VPNやプロキシサーバーを使用したり、異なるメールアドレスや電話番号を使用したりしても、コインベースのシステムを完全に回避することは困難です。コインベースは、これらの対策を講じているユーザーのアカウントを監視し、疑わしい活動を発見した場合、アカウントの停止や凍結といった措置を講じることがあります。

3. 法的な側面

暗号資産取引所は、各国の金融規制当局の監督下に置かれています。コインベースも例外ではなく、各国の規制当局の定めるルールを遵守する必要があります。これらのルールには、マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）に関する規定が含まれており、暗号資産取引所は、ユーザーの本人確認を厳格に行い、不正な取引や犯罪行為を防止するための措置を講じる義務があります。複数アカウントの作成は、これらの規制に違反する行為とみなされる可能性があり、法的責任を問われることがあります。

例えば、日本では、金融庁が暗号資産交換業者の登録制度を設けており、登録を受けた暗号資産交換業者は、金融庁の定めるルールを遵守する必要があります。コインベースも、日本国内で暗号資産交換業の登録を受けており、日本の金融規制当局のルールを遵守しています。複数アカウントの作成は、日本の金融規制に違反する行為とみなされる可能性があり、法的責任を問われることがあります。

4. リスクと対策

コインベースで複数アカウントを作成することには、以下のようなリスクが伴います。

• アカウントの停止・凍結: コインベースは、複数アカウントの作成を禁止しており、違反した場合、アカウントの停止や凍結といった措置の対象となることがあります。
• 資金の損失: アカウントが停止または凍結された場合、アカウントに預けていた資金を失う可能性があります。
• 法的責任: 複数アカウントの作成は、マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）の規制に違反する行為とみなされる可能性があり、法的責任を問われることがあります。
• セキュリティリスク: 複数アカウントを管理することは、セキュリティリスクを高める可能性があります。

これらのリスクを回避するためには、以下の対策を講じることが重要です。

• コインベースの利用規約を遵守する: コインベースの利用規約をよく読み、ルールを守って利用することが重要です。
• 複数アカウントを作成しない: 原則として、一人一アカウントの作成に留めるべきです。
• 法人アカウントが必要な場合は、適切な手続きを行う: 法人アカウントの開設には、法人の登記簿謄本や代表者の身分証明書など、追加の書類が必要となります。
• セキュリティ対策を徹底する: 強固なパスワードを設定し、二段階認証を有効にするなど、セキュリティ対策を徹底することが重要です。

5. コインベースの代替手段

もし、複数の目的でコインベースを利用したい場合、複数アカウントを作成するのではなく、コインベースの提供する機能やサービスを最大限に活用することを検討してください。例えば、異なる暗号資産を保管するために、複数のウォレットを作成することができます。また、コインベースのAPIを利用して、自動売買プログラムを作成することも可能です。これらの方法であれば、コインベースの利用規約に違反することなく、複数の目的を達成することができます。

さらに、他の暗号資産取引所を利用することも検討できます。ただし、他の暗号資産取引所も、同様の利用規約やセキュリティポリシーを定めている場合があるため、事前に確認することが重要です。

まとめ

コインベースで複数アカウントを作成することは、原則として禁止されています。コインベースの利用規約、技術的な側面、法的な側面、そしてリスクと対策を総合的に考慮すると、複数アカウントの作成は、アカウントの停止や凍結、資金の損失、法的責任といったリスクを伴う可能性があることがわかります。したがって、コインベースを利用する際には、利用規約を遵守し、複数アカウントを作成しないように注意することが重要です。もし、複数の目的でコインベースを利用したい場合は、コインベースの提供する機能やサービスを最大限に活用するか、他の暗号資産取引所を利用することを検討してください。