bitFlyer（ビットフライヤー）の本人確認はどうやる？必要書類まとめ
bitFlyer（ビットフライヤー）は、日本で最も歴史のある仮想通貨取引所の一つです。仮想通貨の取引を行うためには、本人確認手続きが必須となります。これは、資金洗浄防止法や顧客保護の観点から、取引所が義務付けられているものです。本記事では、bitFlyerの本人確認の方法について、必要書類や審査の流れを詳しく解説します。
なぜ本人確認が必要なのか？
bitFlyerを含む仮想通貨取引所における本人確認は、以下の目的で行われます。
- 犯罪収益の隠蔽防止： 仮想通貨は匿名性が高いことから、犯罪収益の隠蔽に利用される可能性があります。本人確認を行うことで、犯罪に関与する人物の利用を抑制します。
- マネーロンダリング対策： 資金洗浄（マネーロンダリング）は、犯罪によって得た資金を正当な手段で得た資金に見せかける行為です。本人確認は、マネーロンダリング対策の一環として行われます。
- テロ資金供与の防止： テロ活動への資金提供を防止するため、本人確認は重要な役割を果たします。
- 顧客保護： 本人確認を行うことで、不正アクセスや詐欺などの被害から顧客を保護します。
- 法令遵守： 仮想通貨取引所は、資金決済に関する法律などの関連法規を遵守する義務があります。本人確認は、これらの法令を遵守するために不可欠です。
bitFlyerの本人確認に必要な書類
bitFlyerの本人確認には、以下の書類が必要です。書類の種類は、取引を行う金額やサービスによって異なります。
1. 基礎情報
まず、以下の基礎情報を提供する必要があります。
- 氏名
- 生年月日
- 性別
- 住所
- 電話番号
- メールアドレス
2. 本人確認書類（いずれか1点）
以下のいずれかの本人確認書類を提出する必要があります。書類の有効期限が切れていないことを確認してください。
- 運転免許証： 日本国内で有効な運転免許証。
- パスポート： 日本国パスポート。
- マイナンバーカード： 個人番号カード。
- 健康保険証： 健康保険証（住所の記載があるもの）。
- 住民基本台帳カード： 住民基本台帳カード（写真付き）。
- 在留カード： 外国人登録証明書（在留カード）。
マイナンバーカードは、最も迅速に本人確認が完了する可能性が高いです。
3. 住所確認書類（本人確認書類に住所の記載がない場合）
本人確認書類に現住所の記載がない場合は、以下のいずれかの住所確認書類を提出する必要があります。発行日から6ヶ月以内のものに限ります。
- 公共料金の領収書： 電気、ガス、水道などの公共料金の領収書。
- 住民票の写し： 住民票の写し。
- 印鑑登録証明書： 印鑑登録証明書。
- 確定申告書： 確定申告書の控え。
- 納税証明書： 納税証明書。
4. 口座情報
bitFlyerで取引を行うためには、銀行口座の登録が必要です。以下の情報を提供する必要があります。
- 銀行名
- 支店名
- 口座種別（普通、当座など）
- 口座番号
- 口座名義（本人確認書類の氏名と一致する必要があります）
bitFlyerの本人確認の流れ
bitFlyerの本人確認は、以下の流れで進みます。
- アカウント登録： bitFlyerのウェブサイトまたはアプリでアカウントを登録します。
- 本人確認情報の入力： 登録画面で、氏名、生年月日、住所などの基本情報を入力します。
- 本人確認書類のアップロード： 必要書類をスキャンまたは写真撮影し、bitFlyerのウェブサイトまたはアプリにアップロードします。
- 口座情報の登録： 銀行口座情報を登録します。
- 審査： bitFlyerの審査担当者が、提出された書類と情報を確認します。
- 審査結果の通知： 審査結果は、登録したメールアドレスに通知されます。
- 取引開始： 審査に通過すると、bitFlyerで仮想通貨の取引を開始できます。
審査には、通常1～3営業日程度かかります。書類に不備がある場合や、情報が一致しない場合は、審査に時間がかかることがあります。
本人確認がスムーズに進むための注意点
本人確認をスムーズに進めるためには、以下の点に注意してください。
- 鮮明な書類を提出する： スキャンまたは写真撮影する際は、書類の内容が鮮明に読み取れるように注意してください。
- 正確な情報を入力する： 氏名、住所、口座番号などの情報を正確に入力してください。
- 本人確認書類と口座名義を一致させる： 本人確認書類に記載されている氏名と、銀行口座の名義が一致していることを確認してください。
- 有効期限内の書類を提出する： 本人確認書類の有効期限が切れていないことを確認してください。
- サポートに問い合わせる： 不明な点がある場合は、bitFlyerのサポートセンターに問い合わせてください。
本人確認に関するよくある質問
Q: 本人確認は何度必要ですか？
A: 基本的に、bitFlyerのアカウントを登録する際に一度だけ必要です。ただし、取引内容や利用状況によっては、追加の本人確認を求められる場合があります。
Q: 本人確認書類はどのように提出しますか？
A: bitFlyerのウェブサイトまたはアプリから、書類をスキャンまたは写真撮影してアップロードします。
Q: 審査に時間がかかっていますが、どうすれば良いですか？
A: bitFlyerのサポートセンターに問い合わせて、審査状況を確認してください。書類に不備がある場合は、指示に従って修正してください。
Q: 住所変更した場合、本人確認を再度行う必要がありますか？
A: はい、住所変更した場合は、bitFlyerに住所変更の手続きを行い、必要に応じて本人確認書類を再度提出する必要があります。
まとめ
bitFlyerで仮想通貨取引を行うためには、本人確認が不可欠です。必要な書類を準備し、正確な情報を入力することで、スムーズに本人確認を完了できます。本人確認は、犯罪収益の隠蔽防止やマネーロンダリング対策、顧客保護のために重要な手続きです。bitFlyerの安全な取引環境を維持するために、ご協力をお願いいたします。本記事が、bitFlyerの本人確認手続きを理解する上で役立つことを願っています。
