bitFlyer（ビットフライヤー）での本人確認に必要な書類一覧と注意点
bitFlyer（ビットフライヤー）は、日本国内で最も歴史のある仮想通貨取引所の一つであり、安全かつ信頼性の高い取引環境を提供しています。取引を開始するためには、本人確認手続きが必須となります。本記事では、bitFlyerでの本人確認に必要な書類、提出方法、そして注意点について詳細に解説します。
1. 本人確認の重要性
仮想通貨取引所における本人確認は、金融庁の定める「資金決済に関する法律」に基づき、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止するための重要な手続きです。bitFlyerにおいても、顧客の資産保護と健全な取引環境の維持のために、厳格な本人確認を実施しています。本人確認が完了するまで、取引や入出金に制限がかかる場合がありますので、速やかに手続きを進めることを推奨します。
2. 本人確認のレベル
bitFlyerの本人確認は、主に以下の3つのレベルに分かれています。取引を行う金額や頻度に応じて、必要なレベルが異なります。
- レベル1： 1日あたりの入金・取引・送金合計額が100万円未満、または年間取引額が200万円未満の場合。
- レベル2： 1日あたりの入金・取引・送金合計額が100万円以上、または年間取引額が200万円以上の場合。
- レベル3： 法人のお客様。
本記事では、主に個人のお客様を対象としたレベル1およびレベル2の本人確認について解説します。
3. レベル1本人確認に必要な書類
レベル1の本人確認には、以下のいずれか1つの本人確認書類が必要です。
- 運転免許証： 有効期限内のもの。
- パスポート： 有効期限内のもの。
- 健康保険証： 氏名、住所、生年月日が記載されているもの。
- マイナンバーカード： 通知カードは不可。
- 個人番号カード： マイナンバーカードと同様。
- 在留カード： 有効期限内のもの。
これらの書類のいずれか1点を、bitFlyerのウェブサイトまたはアプリを通じてアップロードします。書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意してください。
4. レベル2本人確認に必要な書類
レベル2の本人確認には、レベル1の本人確認書類に加えて、以下のいずれか1つの住所確認書類が必要です。
- 公共料金の領収書： 電気、ガス、水道などの領収書。発行日から6ヶ月以内のもの。
- 住民票の写し： 発行日から6ヶ月以内のもの。
- 印鑑登録証明書： 発行日から6ヶ月以内のもの。
- 銀行口座の通帳： 氏名、住所が記載されているもの。
これらの書類を、レベル1の本人確認書類と合わせてアップロードします。住所確認書類には、氏名と住所が明確に記載されていることを確認してください。
5. 書類提出方法
bitFlyerの本人確認書類の提出は、以下の手順で行います。
- bitFlyerのウェブサイトまたはアプリにログインします。
- 「本人確認」のページに移動します。
- 必要な書類を選択し、アップロードします。
- アップロードした書類の内容を確認し、送信します。
書類のアップロードには、スマートフォンやデジタルカメラで撮影した画像を使用できます。ファイル形式は、JPEG、PNG、PDFなどが利用可能です。ファイルサイズには制限がある場合がありますので、bitFlyerのウェブサイトで確認してください。
6. 本人確認の注意点
本人確認手続きをスムーズに進めるために、以下の点に注意してください。
- 書類の有効期限： 有効期限切れの書類は、本人確認に使用できません。
- 書類の記載内容： 書類に記載されている氏名、住所、生年月日などが、bitFlyerに登録している情報と一致していることを確認してください。
- 書類の鮮明さ： 書類の画像は、鮮明で判読可能なものを用意してください。
- 書類の偽造： 偽造された書類は、本人確認に使用できません。
- 本人確認の審査： 本人確認の審査には、数日かかる場合があります。
- 再提出： 提出した書類に不備があった場合、bitFlyerから再提出の依頼が来る場合があります。
7. よくある質問
- Q: 運転免許証を紛失した場合、どうすればよいですか？
A: 運転免許証の再発行手続きを行い、再発行された運転免許証を本人確認書類として使用してください。
- Q: パスポートの住所が現在の住所と異なる場合、どうすればよいですか？
A: 住所確認書類を別途提出してください。
- Q: 健康保険証で本人確認できますか？
A: はい、健康保険証でも本人確認できますが、氏名、住所、生年月日が記載されている必要があります。
- Q: マイナンバーカードの通知カードは本人確認に使用できますか？
A: いいえ、マイナンバーカードの通知カードは本人確認に使用できません。マイナンバーカード（個人番号カード）のみが使用可能です。
8. 法人のお客様の本人確認について
法人のお客様の本人確認（レベル3）には、以下の書類が必要となります。詳細については、bitFlyerのウェブサイトをご確認ください。
- 会社登記簿謄本： 発行日から6ヶ月以内のもの。
- 代表者の本人確認書類： 上記のレベル1の本人確認書類と同様。
- 印鑑証明書： 発行日から6ヶ月以内のもの。
- その他： bitFlyerから別途指示される書類。
9. まとめ
bitFlyerでの本人確認は、安全な取引を行う上で不可欠な手続きです。必要な書類を事前に準備し、正確な情報を登録することで、スムーズに本人確認を完了することができます。本記事で解説した内容を参考に、bitFlyerでの取引を安全かつ快適に開始してください。ご不明な点がある場合は、bitFlyerのサポートセンターにお問い合わせください。
