ビットバンクの本人確認のやり方と注意点

ビットバンクは、日本国内で広く利用されている仮想通貨取引所の一つです。仮想通貨の取引を行うためには、本人確認手続きが必須となります。これは、資金洗浄防止法や顧客保護の観点から、取引所が義務付けられているものです。本記事では、ビットバンクにおける本人確認の具体的な方法と、手続きを進める上での注意点を詳細に解説します。

1. 本人確認の必要性

ビットバンクを含む仮想通貨取引所では、以下の理由から本人確認が求められます。

• 資金洗浄防止：犯罪収益の隠蔽や資金洗浄を防ぐため、顧客の身元を特定する必要があります。
• テロ資金供与防止：テロ活動への資金提供を阻止するため、顧客の取引状況を監視し、疑わしい取引を特定する必要があります。
• 顧客保護：不正アクセスや詐欺から顧客の資産を守るため、本人確認を通じてアカウントの安全性を高めます。
• 法令遵守：金融庁の定めるガイドラインに基づき、仮想通貨取引所は本人確認を徹底する義務があります。

本人確認が完了していない場合、取引所のサービスを利用することが制限されます。例えば、仮想通貨の購入・売却、入金・出金などができなくなる場合があります。

2. 本人確認の種類

ビットバンクでは、以下の2種類の本人確認を実施しています。

2.1. 簡易本人確認

簡易本人確認は、氏名、生年月日、住所などの基本的な情報を入力するものです。この段階では、身分証明書の提出は不要です。しかし、簡易本人確認のみでは、取引量に制限が設けられる場合があります。例えば、1日の取引上限額が低く設定されていたり、出金限度額が制限されていたりすることがあります。

2.2. 詳細本人確認

詳細本人確認は、身分証明書の提出が必要となる、より厳格な本人確認です。運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどが利用できます。詳細本人確認が完了すると、取引量制限が解除され、ビットバンクの全てのサービスを自由に利用できるようになります。

3. 本人確認の手順

ビットバンクにおける本人確認の手順は、以下の通りです。

3.1. アカウント登録

まず、ビットバンクの公式サイトにアクセスし、アカウント登録を行います。メールアドレス、パスワード、氏名、生年月日、住所などの情報を入力し、利用規約に同意します。登録完了後、登録したメールアドレスに確認メールが送信されます。メール内のリンクをクリックして、アカウントを有効化します。

3.2. 簡易本人確認

アカウントにログイン後、マイページに移動し、「本人確認」の項目を選択します。簡易本人確認の画面が表示されるので、氏名、生年月日、住所などの情報を正確に入力します。入力内容を確認し、間違いがないことを確認してから送信します。

3.3. 詳細本人確認

簡易本人確認が完了後、詳細本人確認の手続きに進みます。詳細本人確認の画面では、以下のいずれかの身分証明書を提出する必要があります。

• 運転免許証：両面に写真が鮮明に写っているもの
• パスポート：顔写真のページと住所が記載されているページ
• マイナンバーカード：両面

身分証明書の画像をアップロードする際には、以下の点に注意してください。

• 鮮明な画像：ピントが合っていて、文字がはっきりと読めるもの
• 全体が写っている：身分証明書の四隅が全て写っているもの
• 有効期限内：有効期限が切れていないもの
• 改ざんされていない：加工や修正がされていないもの

身分証明書のアップロード後、登録した住所宛に本人確認書類が送付されます。書類が到着したら、指示に従って返送してください。返送された書類がビットバンクに到着し、審査が完了すると、本人確認が完了します。

4. 本人確認の注意点

ビットバンクの本人確認手続きを進める上で、以下の点に注意してください。

4.1. 情報の正確性

本人確認に必要な情報は、正確に入力する必要があります。誤った情報を入力すると、審査に時間がかかったり、本人確認が却下されたりする可能性があります。特に、氏名、生年月日、住所などの情報は、身分証明書と一致している必要があります。

4.2. 身分証明書の選択

有効期限内の身分証明書を選択してください。また、身分証明書に記載されている情報と、アカウント登録時に入力した情報が一致している必要があります。マイナンバーカードは、両面を提出する必要があります。運転免許証やパスポートは、顔写真が鮮明に写っているものを選んでください。

4.3. 画像の品質

身分証明書の画像をアップロードする際には、鮮明な画像を選んでください。ピントが合っていない画像や、文字が読めない画像は、審査に時間がかかったり、本人確認が却下されたりする可能性があります。また、身分証明書の四隅が全て写っていることを確認してください。

4.4. 審査期間

本人確認の審査には、通常、数営業日程度かかります。審査状況は、ビットバンクのマイページで確認できます。審査が遅れている場合は、ビットバンクのサポートセンターに問い合わせてください。

4.5. サポートセンターへの問い合わせ

本人確認手続きで不明な点や疑問点がある場合は、ビットバンクのサポートセンターに問い合わせてください。サポートセンターは、メールや電話で対応しています。問い合わせの際には、アカウント情報や具体的な質問内容を準備しておくと、スムーズに解決できます。

5. 本人確認に関するトラブルシューティング

本人確認手続き中に発生する可能性のあるトラブルと、その解決策を以下に示します。

5.1. 身分証明書が却下された場合

身分証明書が却下された場合は、ビットバンクからその理由が通知されます。理由を確認し、指示に従って再度身分証明書を提出してください。例えば、画像の品質が悪い、有効期限が切れている、情報が一致していないなどの理由が考えられます。

5.2. 審査に時間がかかっている場合

審査に時間がかかっている場合は、ビットバンクのサポートセンターに問い合わせてください。サポートセンターは、審査状況を確認し、遅延の原因を調査してくれます。

5.3. アカウントがロックされた場合

本人確認手続き中に、誤った情報を何度も入力したり、不正な行為が疑われたりした場合、アカウントがロックされることがあります。アカウントがロックされた場合は、ビットバンクのサポートセンターに問い合わせて、ロック解除の手続きを行ってください。

6. まとめ

ビットバンクで仮想通貨取引を行うためには、本人確認手続きが不可欠です。簡易本人確認と詳細本人確認の2段階を経て、厳格な審査が行われます。本人確認手続きを進める上では、情報の正確性、身分証明書の選択、画像の品質などに注意し、不明な点があればビットバンクのサポートセンターに問い合わせてください。本人確認が完了することで、ビットバンクの全てのサービスを安心して利用できるようになります。