暗号資産（仮想通貨）取引に必要な本人確認とは？登録方法も紹介

暗号資産（仮想通貨）取引は、その匿名性の高さから、犯罪に利用されるリスクが懸念されています。そのため、各国政府および金融機関は、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止するため、暗号資産取引所に対して厳格な本人確認（KYC：Know Your Customer）を義務付けています。本記事では、暗号資産取引に必要な本人確認について、その目的、必要な書類、登録方法などを詳細に解説します。

1. 本人確認の目的

暗号資産取引における本人確認は、以下の目的を達成するために不可欠です。

• マネーロンダリング防止: 犯罪によって得られた資金が、暗号資産として洗浄されるのを防ぎます。
• テロ資金供与防止: テロ活動への資金提供を阻止します。
• 詐欺・不正取引の防止: 他人の名義を利用した不正な取引や、詐欺行為を抑制します。
• 取引所の信頼性向上: 厳格な本人確認を行うことで、取引所の信頼性を高め、健全な市場環境を構築します。
• 法的義務の遵守: 各国の金融規制および法律を遵守します。

これらの目的を達成するために、暗号資産取引所は、顧客の身元を正確に把握し、その情報を適切に管理する必要があります。

2. 本人確認に必要な書類

暗号資産取引所によって必要な書類は若干異なりますが、一般的には以下の書類が必要となります。

2.1. 住所確認書類

以下のいずれか1点が必要です。

• 公共料金の請求書（電気、ガス、水道など）
• 住民票
• 印鑑登録証明書
• 運転免許証（住所が記載されているもの）
• 健康保険証
• 納税証明書

これらの書類には、氏名、住所、発行日が明確に記載されている必要があります。発行日から6ヶ月以内である必要がある場合が多いので注意が必要です。

2.2. 本人確認書類

以下のいずれか1点が必要です。

• 運転免許証
• パスポート
• マイナンバーカード（通知カードは不可）
• 健康保険証
• 個人番号カード

これらの書類には、氏名、生年月日、顔写真が明確に記載されている必要があります。有効期限切れの書類は使用できません。

2.3. その他の書類

取引所によっては、以下の書類が必要となる場合があります。

• 銀行口座情報（口座番号、銀行名、支店名など）
• 源泉徴収票
• 確定申告書

これらの書類は、取引所の指示に従って提出する必要があります。

3. 暗号資産取引所の登録方法

暗号資産取引所の登録方法は、各取引所によって異なりますが、一般的には以下の手順で進めます。

3.1. 口座開設の申し込み

取引所のウェブサイトまたはアプリから口座開設の申し込みを行います。氏名、住所、生年月日、メールアドレス、電話番号などの基本情報を入力します。

3.2. 本人確認書類の提出

上記で説明した本人確認書類および住所確認書類を、取引所の指示に従って提出します。書類のアップロードや、郵送での提出が必要となる場合があります。

3.3. 審査

取引所は、提出された書類を審査し、本人確認を行います。審査には数日かかる場合があります。審査状況は、取引所のウェブサイトまたはアプリで確認できます。

3.4. 登録完了

審査に通過すると、口座開設が完了します。取引所の指示に従って、二段階認証などのセキュリティ設定を行いましょう。

4. 本人確認における注意点

本人確認を行う際には、以下の点に注意しましょう。

• 正確な情報の入力: 氏名、住所、生年月日などの情報を正確に入力しましょう。誤った情報を入力すると、審査に時間がかかったり、審査に通過できなかったりする可能性があります。
• 鮮明な書類の提出: 提出する書類は、鮮明で判読できるものを用意しましょう。ぼやけた写真や、一部が隠れてしまった書類は、審査に通過しない可能性があります。
• 虚偽の申告の禁止: 本人確認書類や、その他の情報について、虚偽の申告は絶対にやめましょう。虚偽の申告が発覚した場合、口座開設を拒否されたり、口座凍結などの措置が取られたりする可能性があります。
• 個人情報の保護: 提出する個人情報は、厳重に管理しましょう。取引所のプライバシーポリシーをよく確認し、個人情報の取り扱いについて理解しておきましょう。

5. 本人確認の再審査について

取引所によっては、定期的に本人確認の再審査を行う場合があります。これは、顧客情報の最新性を維持し、不正取引を防止するための措置です。再審査が必要な場合は、取引所から通知が届きますので、指示に従って必要な書類を提出しましょう。

6. 外国居住者の本人確認

外国に居住している場合、本人確認に必要な書類が異なる場合があります。一般的には、パスポート、外国の運転免許証、外国の公共料金の請求書などが必要となります。取引所のウェブサイトで、外国居住者向けの本人確認に関する情報を確認しましょう。

7. まとめ

暗号資産取引を行うためには、本人確認が不可欠です。本人確認は、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止し、健全な市場環境を構築するために重要な役割を果たしています。本記事で解説した内容を参考に、取引所の指示に従って、正確な情報を提出し、本人確認を完了させましょう。安全かつ安心して暗号資産取引を行うために、本人確認をしっかりと行うことが重要です。